Доцент назвала не привлекающую внимание мониторинга сумму на счету

Российские банки могут обратить внимание на происхождение средств при внесении крупных сумм наличными, чаще всего это происходит при внесении суммы от 1 млн рублей. Об этом 8 ноября рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.

«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы», — сказала она в беседе с агентством «Прайм».

По словам эксперта, несколько сотен тысяч рублей не считаются значительной суммой с точки зрения финансового мониторинга.

Асяева уточнила, что в случае, если финансовая операция превышает обозначенный лимит, волноваться не стоит, так как если средства заработаны честным путем и их обладатель сможет объяснит их происхождение, вопрос с системой мониторинга можно будет легко решить в течение нескольких дней.

Начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов 6 ноября напомнил о имеющихся у банка полномочиях блокировать счета клиентов в случае обнаружения нетипичного финансового поведения. По его словам, к подобному могут привести частые переводы или операции на суммы, которые не соответствуют официальным доходам их клиента.

Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ