Регулярные поступления на карту могут стать поводом для проверки

Федеральная налоговая служба и Банк России планируют усилить контроль за переводами между физическими лицами для выявления нелегальной предпринимательской деятельности. Об этом сообщил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в комментарии агентству «Прайм».

По его словам, в настоящее время готовятся законопроекты, предусматривающие автоматизированный обмен данными между банками и налоговыми органами. Предполагается, что кредитные организации будут передавать сведения о переводах, которые могут вызвать подозрения, в частности о регулярных крупных поступлениях на счета граждан при отсутствии официального дохода.

Эксперт отметил, что уже сейчас банки блокируют карты, используемые для коммерческой деятельности, однако новые меры позволят сделать контроль более системным. Он указал, что практика использования личных банковских карт для получения оплаты за товары и услуги за последние годы приобрела массовый характер.

При этом юрист подчеркнул, что безвозмездные переводы между физическими лицами налогом не облагаются, что ранее подтверждала ФНС. Налоговые обязательства возникают только в случаях, когда переводы фактически являются оплатой за товары или услуги.

По его словам, регулярное получение значительных сумм на счета граждан, не имеющих официального дохода, может стать основанием для проведения проверки со стороны налоговых органов.