В ЦБ разъяснили механизм двухдневной заморозки переводов при подозрении на мошенничество

При выявлении банком операции с признаками мошенничества денежные средства клиента не блокируются, но перевод приостанавливается на два дня. За это время кредитная организация обязана уведомить клиента об остановке транзакции и предложить подтвердить её легитимность. Об этом заявил эксперт отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России Александр Иванов в эфире программы «Копилка» на радио «Серебряный дождь» в Пскове (88.3 FM).

По словам специалиста, сейчас законодательно закреплено 12 признаков мошеннических операций. При срабатывании хотя бы одного из них банк не блокирует карту, а лишь приостанавливает перевод на срок до двух суток. Клиент получает уведомление о причине отказа и возможность подтвердить транзакцию.

Как пояснил Александр Иванов, если в течение следующего дня после приостановки клиент повторно подтвердит намерение совершить перевод или проведёт операцию заново, банк обязан немедленно её исполнить. Исключение составляет лишь один случай: когда реквизиты получателя уже внесены в базу данных Банка России о мошеннических операциях.