Роман Агабаев объяснил, когда банк может заблокировать перевод

Эксперт в кибербезопасности Роман Агабаев разъяснил, что шутки в комментариях к переводам не приводят к автоматическим блокировкам, но банк может обратить внимание на крупные переводы. Лазарь Бадалов отметил, что заёмщики без долгов чаще получают кредиты.

Специалист в области кибербезопасности Роман Агабаев пояснил, что сама по себе шутка в комментарии к переводу не является признаком мошенничества. В разговоре с «Газетой.Ru» он подчеркнул, что при антифрод-проверке более значимыми являются такие факторы, как:

получатель, сумма, используемое устройство, история взаимоотношений сторон, степень отклонения операции от обычного клиентского поведения.

По словам эксперта, внимание может вызвать также перевод крупной суммы самому себе из другого банка с последующей быстрой отправкой денег новому получателю. Не следует опасаться автоматической блокировки из-за одной необычной фразы. Тем не менее, Агабаев рекомендовал избегать использования сомнительных формулировок, поскольку банк оценивает операцию в комплексе.

Экономист, доцент экономического факультета РУДН Лазарь Бадалов в комментарии для НСН сообщил, что в данный момент наибольшие шансы на одобрение кредита имеют заёмщики без действующих кредитов.

Ранее мы писали о том, как мошенники используют доверие граждан для получения их личных данных, обещая восстановить якобы аннулированный трудовой стаж. Они действуют под видом сотрудников Социального фонда России и предлагают "исправить ошибку", вымогая данные банковских карт и доступы к "Госуслугам". В частности, в Татарстане жителям предлагали снять деньги со счетов для решения несуществующих проблем.